Trong quá trình tìm kiếm chiến lược đầu tư phù hợp, đôi khi bạn có thể bắt gặp giao dịch ký quỹ. Nhưng giao dịch ký quỹ – Margin là gì?
Thị trường ngoại hối là một trong số các thị trường tài chính cung cấp giao dịch ký quỹ thông qua tài khoản ký quỹ ngoại hối. Nhiều nhà giao dịch bị thu hút bởi thị trường ngoại hối vì đòn bẩy tương đối cao mà các nhà môi giới ngoại hối cung cấp cho các nhà giao dịch mới. Tuy nhiên, đòn bẩy và ký quỹ là gì, chúng có liên quan như thế nào và bạn cần biết những gì khi giao dịch ký quỹ?
Thuật ngữ Margin là gì?
Nội dung chính
Ký quỹ ngoại hối là bắt buộc đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư muốn đầu tư nhiều tiền hơn vào giao dịch ngoại hối. Nếu bạn dự định gửi tiền cho nhà môi giới của mình, thì bạn bắt buộc phải có kiến thức rõ ràng.
Nhà giao dịch có thể kiểm soát vị thế giao dịch của mình với sự trợ giúp của hai công cụ quan trọng trong giao dịch ngoại hối là Ký quỹ và Đòn bẩy.
Giao dịch ký quỹ trong forex là gì?
Ký quỹ là số tiền ký quỹ để mở một vị thế mới với nhà môi giới. Đó là một khoản vay được mở rộng bởi nhà môi giới cho phép bạn tận dụng các khoản tiền. Hơn nữa, một nhà môi giới sẽ sử dụng ký quỹ để duy trì vị thế của bạn.
Mặt khác, bạn có thể coi tiền ký quỹ là “tiền đặt cọc thiện chí”.
Để sử dụng đòn bẩy, các nhà môi giới ngoại hối yêu cầu một khoản ký gửi tối thiểu, được gọi là ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ không được thiết kế cho bất kỳ loại nhà đầu tư cụ thể nào. Bất kỳ hình thức thương nhân hoặc nhà đầu tư nào đang tìm kiếm đòn bẩy bổ sung trong đầu tư đều có thể sử dụng ký quỹ.
Giả sử bạn muốn mua 10.000 EUR/USD. Nói chung, bạn phải gửi toàn bộ số tiền.
Tuy nhiên, trong giao dịch ngoại hối, nếu bạn chọn giao dịch ký quỹ, thì bạn chỉ có thể gửi 1/10 tổng số tiền là 10.000 USD. Vì vậy, để ký quỹ, số tiền bạn chỉ cần đặt là $1000. Tỷ lệ đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào nhà môi giới.
Cách tính tiền Margin là gì?
Tiền ký quỹ thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của toàn bộ số tiền của vị thế. Nó sẽ giúp bạn vay tiền từ nhà môi giới của bạn. Ví dụ: hầu hết các nhà môi giới ngoại hối đều yêu cầu ký quỹ 2%, 1%, 0,5% hoặc 0,25%.
Nếu nhà môi giới của bạn yêu cầu tỷ lệ ký quỹ 2%, thì bạn có tỷ lệ đòn bẩy là 50:1 (50/2=0,02 hoặc 2%)
Một khoản ký quỹ làm tăng sức mua của thương nhân. Nhà giao dịch sẽ đặt ký quỹ để sử dụng đòn bẩy.
Ngoài ra, bạn có thể sử dụng máy tính ký quỹ để tự động tính toán ký quỹ. Bạn sẽ tìm thấy các máy tính trực tuyến hoàn toàn miễn phí cho các nhà giao dịch.
Mối quan hệ giữa đòn bẩy (Leverage) và Margin là gì?
Khi một nhà giao dịch vay tiền từ nhà môi giới để đầu tư một số tiền lớn vào thị trường ngoại hối, được gọi là ký quỹ. Chúng ta đã thảo luận về Ký quỹ và các loại ký quỹ ở đầu bài viết này.
Bằng cách đầu tư một số tiền nhỏ, bạn có thể thu được một khoản lợi nhuận lớn. Nhưng đôi khi các nhà giao dịch mất tiền khi vị thế thị trường đi ngược lại với họ. Các nhà đầu tư nhỏ thường đầu tư tiền bằng cách duy trì cách này.
Tỷ lệ giữa số tiền bạn vay và số tiền ký quỹ mà bạn gửi làm bảo hiểm được gọi là đòn bẩy.
Ví dụ: nếu ký quỹ của bạn là 5% thì đòn bẩy là 20:1. Ví dụ: bạn quyết định mua một chiếc điện thoại di động trị giá 50.000 USD. Bạn đến ngân hàng và ngân hàng yêu cầu trả trước 10%. Đòn bẩy là 10:1.
Sau vài ngày, chiếc điện thoại di động trị giá 55.000 USD và bạn quyết định bán chiếc điện thoại. Tại đây, bạn có thể nhận được 5.000 đô la tiền lãi nếu bạn nhận được đòn bẩy từ ngân hàng.
Mức ký quỹ trong giao dịch ngoại hối là gì?
Các nhà môi giới khác nhau có mức ký quỹ khác nhau. Mức ký quỹ ngoại hối là tỷ lệ phần trăm của số tiền ký quỹ đã sử dụng và vốn chủ sở hữu của tài khoản ký quỹ của bạn.
Các nhà môi giới đặt mức ký quỹ tùy thuộc vào mức độ đòn bẩy mà họ đang cung cấp. Hầu hết các nhà môi giới đặt giới hạn là 100%.
Phương trình của mức ký quỹ là:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu/ký quỹ đã sử dụng) X100
Giả sử, số vốn chủ sở hữu là $8000 trong tài khoản ký quỹ của bạn và số tiền được sử dụng là $2000. Mức ký quỹ của tài khoản của bạn là 400%.
Khi tài khoản của bạn đạt đến mức ký quỹ 100%, thì nó sẽ được coi là mức gọi ký quỹ.
Nhà giao dịch có thể đóng vị thế đã mở nhưng không thể mở vị thế giao dịch mới. Khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn bằng với mức ký quỹ, thì cuộc gọi ký quỹ xảy ra.
Thị trường có nhiều biến động. Vì vậy, nó có thể chống lại bạn bất cứ lúc nào. Các nhà môi giới không sẵn sàng để bù đắp tổn thất của bạn.
Điều khoản ký quỹ miễn phí rất quan trọng để thảo luận vì khi bạn có quá nhiều vị thế mở và cũng có một số vị thế đang chờ xử lý, thì điều khoản này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định về số tiền bạn cần để mở một vị thế mới.
Free Margin là gì?
Tiền ký quỹ miễn phí là số tiền không liên quan đến bất kỳ giao dịch nào. Bạn có thể sử dụng số tiền đó để mở một vị thế mới.
Tiền ký quỹ miễn phí là sự khác biệt giữa vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ.
Nếu bạn mở một vị thế mới và giao dịch của bạn không đi ngược lại bạn, thì bạn sẽ có thể kiếm được nhiều lợi nhuận hơn.
Nhiều lợi nhuận hơn sẽ làm tăng số vốn chủ sở hữu của bạn và bạn cũng có tiền miễn phí để đầu tư hoặc mở một vị thế mới.
Giả sử, bạn có một vài lệnh chờ trong tài khoản của mình và thị trường muốn mở một vị thế cho lệnh chờ của bạn. Tuy nhiên, không có tiền ký quỹ miễn phí trong tài khoản của bạn.
Vì vậy, lệnh sẽ không mở hoặc lệnh sẽ tự động đóng.
Để tính toán số tiền ký quỹ miễn phí, nhà giao dịch tuân theo một phương trình.
Ký quỹ miễn phí = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ
Nếu bạn không mở bất kỳ vị thế nào trên thị trường giao dịch, thì vốn chủ sở hữu và số tiền ký quỹ của bạn sẽ giống nhau.
Sẽ rất hữu ích để bạn hiểu chính xác nếu bạn tham khảo một ví dụ sau đây.
Giả sử bạn có 600 đô la trong tài khoản ký quỹ của mình và số tiền mở vị thế của bạn là 300 đô la. Vì vậy, phần còn lại của $300 là Tiền ký quỹ miễn phí của bạn.
Tiền ký quỹ miễn phí luôn có sẵn trên vị trí mở giao dịch của bạn.
Cuộc gọi ký quỹ là gì?
Đối với các nhà giao dịch, cần phải biết lệnh gọi ký quỹ là gì để bảo vệ tiền của bạn khỏi bị mất.
Margin call là số tiền không thể bù đắp cho khoản lỗ có thể xảy ra của bạn. Khi vốn chủ sở hữu lớn hơn số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn sẽ không nhận được bất kỳ lệnh gọi ký quỹ nào.
Tại đây, các nhà môi giới đặt giới hạn cho một cuộc gọi ký quỹ. Khi Vốn chủ sở hữu của bạn thấp hơn mức ký quỹ đã sử dụng hoặc bằng, thì bạn sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ từ các nhà môi giới.
Giả sử bạn đang giao dịch 10.000 đô la và đây là Vốn chủ sở hữu của bạn. Bạn đã quyết định đầu tư 100 đô la, đây là số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn và số tiền ký quỹ khả dụng của bạn là 9900 đô la.
Ở đây, chúng ta đang xử lý tài khoản Nano nên 1 lot là $100.
Nếu bạn muốn đóng hoặc bán giao dịch với cùng mức giá mua, thì số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ trở về $0,00 trong đó số tiền ký quỹ khả dụng bằng với số vốn chủ sở hữu là $10.000.
Không đóng vị thế 1 lô trước đó của bạn nếu bạn muốn mua 79 lô khác, thì tổng kích thước lô là 80. Ở đây, số tiền đã sử dụng sẽ là 2000 đô la và Vốn chủ sở hữu sẽ giữ nguyên nhưng số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ là 8000 đô la.
$8000 đô la này là phép tính của 80 lô nhân với giá $100.
Số tiền ký quỹ khả dụng sẽ là $2000. Khi vốn chủ sở hữu của bạn giảm xuống dưới 8.000 đô la, bạn sẽ có Lệnh gọi ký quỹ.
Như vậy, với ví dụ trên bạn đã hiểu rõ Margin call – Cuộc gọi ký quỹ là gì? Vậy một cuộc gọi ký quỹ có thật sự tốt cho nhà giao dịch hay không? Cùng tìm hiểu trong phần tiếp theo của bài viết.
Cuộc gọi ký quỹ có tốt cho nhà giao dịch không?
Một cuộc gọi ký quỹ được xem là “thứ cần tránh” khi bạn không có đủ tiền để hoàn trả số tiền của mình trong vốn chủ sở hữu của mình.
Bạn có trách nhiệm kiểm tra vốn chủ sở hữu theo thời gian để ngăn chặn cuộc gọi ký quỹ. Bạn cần theo dõi tài khoản của mình khi có thời gian.
Rất dễ dàng để theo dõi vì thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ (5 ngày một tuần) thông qua mạng lưới ngân hàng. Bạn có thể không nhận được lệnh gọi ký quỹ trước khi vị thế của bạn được thanh lý.
Nếu bạn muốn giao dịch với tài khoản ký quỹ thì điều quan trọng là bạn cần biết chính sách của các nhà môi giới của mình. Bạn cần tuân thủ thỏa thuận ký quỹ của mình trước khi ký và đồng thời tạo mối quan hệ tốt với nhà môi giới để tránh bị mất quyền yêu cầu ký quỹ.
Kết luận
Tóm lại, bài viết đã chia sẻ đến bạn thông về thuật ngữ forex margin là gì cũng như những khái niệm liên quan. Thị trường forex biến động nên giá thay đổi rất thường xuyên.
Không nhất thiết là bạn sẽ thắng tất cả các giao dịch, vì vậy đừng quá tự tin bởi bạn có thể mất một số tiền lớn hơn.
Bạn cần đưa ra quyết định có sử dụng đòn bẩy, ký quỹ hay không dựa trên một số yếu tố như vị thế thị trường, mức độ rủi ro, v.v.
