Nếu tham gia đầu tư thị trường Forex bạn không thể không biết về khái niệm ngày hiệu lực trong giao dịch giao ngay.
Ngày hiệu lực trong giao dịch giao ngay là một thuật ngữ được sử dụng trong lĩnh vực giao dịch Forex nói riêng và tài chính nói chung. Đây là khái niệm không còn xa lạ với các trader tuy nhiên đối với các newbie. Thì cần phải hiểu rõ để có thể phân biệt với các loại giao dịch khác trong trong quá trình mua bán ngoại tệ hay tài sản tài chính.
Ngày hiệu lực là gì?
Nội dung chính
Ngày hiệu lực (tiếng Anh: value date) là khoảng thời gian cần thiết để các bên tham gia giao dịch giao ngay thực hiện việc chuyển tiền đến các tài khoản có liên quan. Thông thường, ngày hiệu lực được xác định là ngày thanh toán (settlement date).
Theo tập quán giao dịch trên thị trường hối đoái quốc tế, ngày hiệu lực của giao dịch giao ngay chính là hai ngày làm việc tính kể từ ngày ký kết hợp đồng (trade date).
Ngày ký kết hợp đồng là ngày mà hai bên mua và bán đã thỏa thuận những nội dung của HĐ mua bán ngoại tệ. Chẳng hạn như loại ngoại tệ, số lượng, đồng tiền đối ứng, tỷ giá giao dịch, số hiệu tài khoản của các bên liên quan để nhận và chuyển tiền.
Điều kiện của giao dịch giao ngay
Đối với giao dịch giao ngay, trong hợp đồng thỏa thuận giữa hai bên sẽ bao gồm các nội dung điều kiện mua bán cụ thể như sau:
- Loại ngoại tệ giao dịch: Là loại tiền tệ được mua hoặc bán trong giao dịch. Thông thường, loại ngoại tệ phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối là USD.
- Số lượng giao dịch: Là số lượng ngoại tệ được mua hoặc bán. Số lượng này phải được xác định rõ ràng và cụ thể trong hợp đồng.
- Đồng tiền đối ứng: Là loại tiền tệ được sử dụng để thanh toán cho việc mua hoặc bán ngoại tệ. Đồng tiền đối ứng có thể là tiền tệ quốc gia theo thoả thuận của 2 bên.
- Tỷ giá giao dịch: Là giá được thỏa thuận giữa hai bên để mua hoặc bán ngoại tệ trong giao dịch. Tỷ giá giao dịch được xác định dựa trên tỷ giá giao ngay (spot rate) của ngoại tệ đó trên thị trường tại thời điểm giao dịch.
- Thông tin chuyển tiền đến, chuyển tiền đi: Là các số hiệu tài khoản của các bên liên quan để nhận và chuyển tiền trong giao dịch. Các bên phải cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ về số hiệu tài khoản này để đảm bảo việc chuyển tiền được diễn ra nhanh chóng, an toàn.
Hợp đồng giao ngay sau khi ký kết và đã được 2 bên cùng xác nhận. Thì sẽ không thể thay đổi nội dung các điều kiện đã thoả thuận trước đó. Các bên có nghĩa vụ thực hiện HĐ theo ngày hiệu lực mà không được phép huỷ bỏ HĐ.
Ví dụ minh hoạ về value date trong giao dịch giao ngay
Ví dụ: Ngày 26/6/2023, một công ty Việt Nam muốn mua 100.000 USD từ một ngân hàng với tỷ giá 23.000 VND/USD. Hai bên ký kết hợp đồng giao dịch giao ngay với các điều kiện sau:
- Bên bán: Ngân hàng ABC
- Bên mua: Công ty XYZ
- Loại ngoại tệ giao dịch: USD
- Số lượng: 100.000 USD
- Đồng tiền đối ứng: VND
- Tỷ giá giao dịch: 23.000 VND/USD
- Số hiệu tài khoản của bên bán: 123456789
- Số hiệu tài khoản của bên mua: 987654321
Ngày 26/6/2023 là ngày ký kết hợp đồng (trade date). Ngày hiệu lực (value date) của giao dịch này là sau hai ngày làm việc, tức là ngày 28/6/2023. Vào ngày này, các bên sẽ thực hiện việc chuyển tiền vào tài khoản của nhau như sau:
- Bên bán (Ngân hàng ABC) sẽ chuyển 100.000 USD vào tài khoản số 987654321 của bên mua (Công ty XYZ).
- Bên mua (Công ty XYZ) sẽ thanh toán 2.300.000.000 VND vào tài khoản số 123456789 của bên bán (Ngân hàng ABC).
Ý nghĩa của ngày hiệu lực trong giao dịch giao ngay
Ngày hiệu lực (value date) trong giao dịch giao ngay giúp các doanh nghiệp, tổ chức và cá nhân có nhu cầu mua hoặc bán ngoại tệ thực hiện nghĩa vụ đúng thoả thuận. Đảm bảo cho các hoạt động kinh doanh, đầu tư hoặc du lịch diễn ra thuận lợi.
Nó không yêu cầu các bên phải có sẵn ngoại tệ hay công cụ tài chính khác để giao ngay. Mà chỉ cần cam kết thanh toán trong vòng hai ngày làm việc sau đó.
Nhờ đó, có thể hưởng lợi từ sự biến động của tỷ giá ngoại hối trên thị trường. Nếu tỷ giá ngoại hối có xu hướng tăng hoặc giảm theo hướng thuận lợi cho một trong hai bên. Thì bên đó có thể mua hoặc bán ngoại tệ với tỷ giá giao ngay để kiếm lời.
Giao dịch giao ngay giúp thúc đẩy sự phát triển của thị trường ngoại hối và các thị trường tài chính khác. Tạo ra nhu cầu và cung cấp ngoại tệ cũng như công cụ tài chính cho các bên tham gia thị trường. Đồng thời mang lại sự đa dạng hóa các sản phẩm và dịch vụ tài chính.
Kết luận
Hy vọng qua những thông tin trên các bạn đã hiểu rõ về ngày hiệu lực trong giao dịch giao ngay. Nếu muốn bổ sung thêm nhiều kiến thức về giao dịch ngoại hối thì tìm đọc các bài viết khác trên website nhé!
